Національний банк України оголосив, що українські банки не мають права накладати штрафи на клієнтів за порушення правил фінансового моніторингу. Про це повідомляється в офіційній заяві НБУ, опублікованій у соцмережах.
Основні моменти
- Фінансові покарання: НБУ спростовує інформацію про те, що банки почали стягувати штрафи з клієнтів за порушення фінансового моніторингу, зокрема 20% від суми коштів на рахунках клієнтів.
- Заборона: Регулятор підкреслює, що банки не мають права застосовувати фінансові санкції до громадян у випадку порушень у сфері фінансового моніторингу. Закон передбачає можливість розірвання ділових відносин з клієнтом та закриття рахунків, але кошти повинні бути повернені клієнту або перераховані на інший рахунок.
- Фальшива інформація: НБУ зазначає, що останні повідомлення в медіа та телеграм-каналах про нові види фінансових покарань є недостовірними.
- Позиція банків: Декілька статей і відгуків, опублікованих на фінансових платформах, стверджують, що банки вводять нові комісії або штрафи за порушення, іноді до 30% від суми коштів. Однак, НБУ заявляє, що такі стягнення є незаконними.
Передісторія
Сайт «Мінфін» раніше повідомляв, що банки нібито почали застосовувати нові види фінансових покарань. Відповідно до статей, банки можуть використовувати терміни “штрафи” або “комісії” для опису цих стягнень, але це суперечить правилам НБУ.
Реакція
Згідно з відгуками клієнтів, деякі банки, включаючи Банк Південний, стягнули з них до 30% від суми. Однак, представник НБУ підтвердив, що такі стягнення не відповідають чинному законодавству.
Національний банк закликає громадян звертатися до нього у випадку виникнення подібних ситуацій для захисту своїх прав.
